Umbrella Group

Oblasť úverov

• pomôžeme Vám pri výbere najvhodnejšej banky podľa stanovených kritérií
  
  Na finančnom trhu je 10 hypotekárnych bánk, v ktorých môžte v súčastnosti čerpať úver. Každá má svoje špecifiká a ktorákoľvek z nich môže byť pre Vás tá pravá – záleží od Vašich očakávaní. Kritériá, ktoré pri výbere banky zohľadňujeme -
  
  

  • spôsob dokladovania príjmu,
  • forma zabezpečenia úveru,
  • úroková sadzba,
  • výška poplatkov,
  • fixácia úrokovej miery,
  • možnosť predčasných splátok,
  • flexibilita úveru,
  • a iné špecifiká,

  
  nám dovoľujú vybrať pre Vás to najvhodnejšie riešenie.
  
  
• poradíme Vám, ako znížiť preplatenosť Vašich (aj existujúcich) úverov
  
  Naši klienti majú svoje úverové splátky optimalizované tak, aby úver v stanovenej dobe preplatili čo najmenej a zároveň ich náklady netvorili príliš veľkú časť ich príjmu. Existujúce úvery vieme efektívne skonsolidovať, čo ocenia hlavne klienti, ktorí chcú znížiť svoje mesačné náklady.
  
  
• zabezpečíme znalecký posudok pri kúpe nehnuteľnosti
  
  Znalecký posudok je zväčša nevyhnutnou súčasťou žiadosti o hypotekárny úver. Povieme Vám o možnostiach interného ocenenia jednotlivých bánk a v prípade, že to bude potrebné, Vám zabezpečíme znalecký posudok od externého znalca.
  
  
• upozorníme Vás na problémy, ktoré môžu pri žiadosti o úver vzniknúť
  
  Naše skúsenosti v jednotlivých bankách Vám pomôžu k tomu, aby čerpanie úveru prebehlo bez väčších problémov. Mnohé prestoje pri čerpaní vznikajú iba preto, že banka klienta neinformuje dostatočne dopredu o potenciálnych problémoch, ktoré môžu nastať. Našim záväzkom voči Vám je spolupracovať tak, aby sme sa spoločne takýmto rizikám vyhli.
  
  
• vyhotovíme Vám plán bežných a mimoriadnych splátok úveru
  
  Ak plánujete určitú časť úveru splatiť predčasne z nasporených peňazí, určite Vás bude zaujímať, ako to do budúcna ovplyvní výšku Vašej splátky alebo dobu splácania. Namodelujeme plán splátok podľa Vašich plánov a budeme porovnávať rôzne riešenia.
  
  
• pri kúpe auta Vám pripravíme viacero lízingových a úverových ponúk
  
  Kúpa auta je často financovaná z cudzích zdrojov. Spolu s Vami vyberieme vhodnú formu financovania, následne vyberieme ponuku, pri ktorej preplatíte banke, resp. lízingovej spoločnosti čo najmenšiu sumu.
  
  

Služby v oblasti poistenia

• nastavíme Vám a Vašej rodine adekvátnu poistnú ochranu
  
  Know-how našej spoločnosti v oblasti životného poistenia Vám zabezpečí, že budete Vy a Vaša rodina optimálne chránení voči základným rizikám, ktoré môžu ovplyvniť Váš príjem. Sú to hlavne riziká
  
  

  • smrti,
  • trvalých následkov úrazu,
  • kritických chorôb,
  • úrazu,
  • choroby,
  • chirurgického zákroku.

  
  Naši klienti majú nastavené poistné krytie tak, aby za poistenie platili čo najmenej, no aby boli zároveň dostatočne krytí.
  
  
• vyberieme za Vás spoľahlivého finančného partnera
  
  Dôraz pri výbere vhodného zabezpečenia je kladený na finančnú silu a servis poisťovne, skúsenosti s poisťovňou, cenu produktov, poistné podmienky a výluky z plnenia v rámci jednotlivých poistných produktov.
  
  
• postaráme sa o optimálne zabezpečenie Vášho majetku
  
  Naším cieľom je, aby bol Váš najvzácnejší majetok (dom, byt, chata, auto, cennosti) chránený voči nepredvídateľným udalostiam. Pri poistení majetku dávame veľký dôraz na poistné riziká, výluky z poistenia, asistenčné služby, ale aj cenu, ktorá je často pri rovnakých podmienkach veľmi rozdielna.
  
  
• promptne vyriešime aj iné typy poistenia (cestovné poistenie, poistenie zodpovednosti, právna ochrana, atď.)
  
  Poistenie právnej ochrany, cestovné poistenie a poistenie zodpovednosti za škodu spôsobenú pri výkone povolania sú poistenia, ktoré klienti často uzavierajú na poslednú chvíľu bez toho, aby poznali rozdiely a špecifiká jednotlivých produtkov na trhu. U nás máte istotu, že Vám so zohľadnením Vašich požiadaviek (cena, územná platnosť, poistné riziká, výluky) navrhneme najlepšie riešenia.
  
  

Investičné služby

• spoločne s Vami vytvoríme Váš investičný plán
  
  Každý klient má inú predstavu o tom, aký výnos by pri investovaní svojich prostriedkov očakával a aké riziko by chcel podstúpiť. Niektoré prostriedky potrebuje uložiť na 3 mesiace a niektoré môže investovať dlhodobo na 5, 10 a viac rokov. Na základe Vašich preferencií vytvoríme investičné portfólio, ktoré bude spĺňať Vaše požiadavky pri čo najbezpečnejšom rozložení.
  
  
• poradíme Vám, ako bezpečne a efektívne zhodnocovať Vaše rezervy
  
  Na zhodnotenie klientských rezerv používame nástroje, ktoré spĺňajú tri základné požiadavky:
  
  

  • bezpečnosť
  • dostupnosť
  • zaujímavý výnos

  
  
• pomôžeme Vám pripraviť financie na Váš dôchodok a pre Vaše deti
  
  Našou prioritou je, aby bol každý náš klient finančne pripravený na dôchodok. Potenciál dôchodku z prvého piliera je individuálny v závislosti od Vašich príjmov a našou snahou je Vaše finančné toky usmerniť tak, aby ste sa dôchodku nebáli, ale aby ste sa na dôchodok naopak tešili.
  
  Vaše deti v budúcnosti určite ocenia, ak im dnes začneme spoločne vytvárať kapitál, ktorý v budúcnosti využíjú na štúdium, bývanie, alebo na iné priority.
  
  
• sprostredkujeme Vám investície rôznych rizík a výnosov – termínované účty, podielové fondy, dlhopisy, akcie, ETF, komodity, zmenky, reality, private equity, umenie, atď.
  
  Našim klientom hľadáme a vyberáme investície tak, aby bolo ich portfólio dostatočne diverzifikované. Naše skúsenosti s jednotlivými investičnými nástrojmi sú nevyhnutným predpokladom pre ich správne využívanie v praxi.
  
  

Poskytneme Vám tiež tieto služby

• vypracovanie celožitovného komplexného finančného plánu
  
  V rôznych obdobiach svojho života človek čelí rôznym finančným výzvam. Môže ísť napríklad o kúpu bytu, auta, dôchodok alebo o akékoľvek iné väčšie finančné rozhodnutie. V takýchto momentoch rozhoduje to, ako je klient na tieto výzvy pripravený. Pri celoživotnom komplexnom finančnom pláne komunikujeme s klientom podrobne jednotlivé náklady, ktoré môžu do budúcnosti prísť a navrhneme, ako sa na tieto náklady efektívne pripraviť.
  
  
• výber finančných partnerov z hľadiska kvality a ceny
  
  Poplatky v rámci mnohých produktov na finančnom trhu sú pred klientom skryté. Často je tiež poplatková štruktúra natoľko zložitá, že je pre klienta časovo príliš náročné porovnávať jednotlivé produkty na trhu. Našou úlohou je za klienta vybrať partnerov a produkty, ktorých cena je vzhľadom na kvalitu a cenu ostatných produktov adekvátna.
  
  
• prehodnotenie a audit Vašich súčasných zmlúv a investícií
  
  Pokým ste doteraz dlhodobo nespolupracovali so žiadnym finančným poradcom, je veľmi pravdepodobné, že Vaše portfólio nezohľadňuje Vašu súčasnú situáciu a možnosti finančného trhu. V prípade, že Vás zaujíma, aké výhodné sú Vaše zmluvy v porovnaní s konkurenčnými produktami na trhu, dávame Vám záruku objektívneho posúdenia.
  
  
• daňová optimalizácia Vášho portfólia
  
  Klientom (podnikatelia, živnostníci, zamestnanci) poradíme, ako čo najviac využiť legislatívu v rámci finančného trhu tak, aby na daniach zaplatili čo najmenej. Naša partnerská spoločnosť zabezpečí klientom aj komplexné daňové poradenstvo.
  
  
• pravidelný reporting o vývoji na finančnom trhu
  
  Našim klientom zasielame pravidelný prehľad o najdôležitejších udalostiach na finančnom trhu, čo im v danej situácií umožňuje pružnejšie reagovať a robiť správne rozhodnutia.
  
  
• starostlivosť a pravidelný servis Vášho portfólia
  
  Naše služby nie sú jednorázovou záležitosťou. S našimi klientami vytvárame dlhodobé vzťahy, ktoré im pomáhajú k správnym finančným rozhodnutiam.
  
  
• konzultácie ohľadom financií, investícií, úverov, poistenia a daní pre Vašu firmu
  
  

  • Široké možnosti financovania (investičný úver, kontokorent, leasing, faktoring, clearing, súkromné prostriedky)
  • Aktívne zhodnocovanie firemných rezerv
  • Poistná optimalizácia a servis pre celú firmu
  • Konzultácie ohľadom firemných benefitov
  • Daňové poradenstvo